Доходные акции — это акции, по
которым акционерам регулярно выплачиваются дивиденды. Они
предлагают стабильный поток дохода, поэтому они популярны
среди пенсионеров и других инвесторов, ищущих стабильности в
своих инвестиционных портфелях.
В этой статье мы объясним, что такое доходные акции и как
они работают. Мы также обсудим плюсы и минусы инвестирования
в них, и ответим на вопрос: хороши ли доходные акции?
Что такое доходные акции?
Доходные акции — это тип акций, по которым акционерам
регулярно выплачиваются дивиденды. Дивиденды — это часть
прибыли компании, которая распределяется между акционерами.
Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но некоторые
компании выплачивают их ежемесячно или ежегодно.
Доходные акции обычно имеют высокую дивидендную доходность,
что означает, что они предлагают более высокую доходность,
чем другие типы акций. Существует два основных типа доходных
акций:
1. Дивидендные аристократы
Это компании, которые увеличивали свои дивидендные выплаты в
течение 25 лет подряд и более. Они считаются очень
стабильными и надежными инвестициями.
2. Высокодоходные акции
Эти акции имеют высокую дивидендную доходность, но они не
обязательно так стабильны, как дивидендные аристократы. Они
могут быть более волатильными и рискованными, но они могут
предложить более высокую доходность.
Независимо от того, какой тип доходной акции вы выберете,
вам нужно будет обратить внимание на дивидендную доходность.
Это процент от цены акций, который выплачивается в виде
дивидендов. Дивидендная доходность является важным
показателем, на который следует обратить внимание, потому
что она может дать вам представление о том, какой доход вы
можете ожидать от своих инвестиций.
Это также хороший способ сравнить акции с разным доходом.
Вам также нужно будет обратить внимание на коэффициент
выплаты дивидендов, который представляет собой процент
прибыли, выплачиваемой в виде дивидендов.
Коэффициент выплаты дивидендов важен, потому что он может
дать вам представление о том, насколько устойчивы дивиденды.
Высокий коэффициент выплаты дивидендов может означать, что
дивиденды не являются устойчивыми в долгосрочной
перспективе.
Как работают доходные акции?
Доходные акции работают, выплачивая дивиденды акционерам.
Дивиденды — это часть прибыли компании, которая
распределяется между акционерами. Чтобы получить дивиденды,
вы должны владеть акциями до экс-дивидендной даты.
Например, предположим, что вы покупаете акцию за 100
долларов, а дивидендная доходность составляет 4%. Это
означает, что вы будете получать 4.00 доллара США в виде
дивидендов на акцию каждый год. Как упоминалось ранее, при
выборе доходной акции вы также должны помнить о коэффициенте
выплаты дивидендов.
Высокий коэффициент выплат может указывать на то, что фирма
не вкладывает достаточно денег в операции, что может быть
предупреждающим знаком. Теперь, когда мы знаем, что такое
доходные акции и как они работают, давайте посмотрим на
плюсы и минусы инвестирования в них.
Преимущества доходных акций
Доходные акции
Денежный поток важен. Это может предотвратить попадание в
долги и сделать расходы более управляемыми. Доходные акции
предлагают способ получения стабильных выплат от инвестиций.
Это может помочь вам более эффективно планировать свои
финансы и бюджет. Давайте рассмотрим это более подробно.
Доход
Наиболее очевидная причина заключается в том, что доходные
акции предлагают регулярный поток дохода. Это может быть
особенно ценно для пенсионеров, которые ищут стабильности в
своих портфелях. Если вы регулярно получаете дивиденды, это
может помочь оплатить ваши расходы на проживание и избавить
вас от необходимости продавать свои акции, когда рынок
падает.
Сумма дохода от снятия стресса, которую получают инвесторы,
зная, что они будут получать регулярные платежи, неизмерима.
Бюджетирования
Наличие постоянного потока доходов также может облегчить
составление бюджета. Когда вы знаете, сколько денег у вас
будет поступать каждый месяц, это может помочь вам более
эффективно планировать свои расходы. Он также может
поддержать вас, если у вас есть месяц с меньшим доходом из
других источников.
Диверсификация
Еще одна причина инвестировать в доходные акции заключается
в том, что они могут помочь диверсифицировать ваш портфель.
Когда вы инвестируете в различные типы акций, у вас меньше
шансов понести убытки, если один тип акций работает плохо.
Устойчивость
Как мы уже упоминали ранее, дивидендные аристократы
считаются очень стабильными инвестициями. Увеличивая свой
пассивный доход с течением времени, вы можете повысить
качество своей жизни, поскольку регулярно поступает больше
дохода практически без усилий с вашей стороны.
Недостатки доходных акций
Может показаться, что нет никаких недостатков в
инвестировании в доходные акции, но есть несколько вещей, о
которых следует помнить.
Риск реинвестирования
Одной из самых больших опасностей доходных акций является
риск реинвестирования. Это риск того, что вы не сможете
найти место для реинвестирования своих денег с той же
доходностью. Это может быть проблемой, если вам нужно
реинвестировать свои деньги, чтобы не отставать от инфляции
или поддерживать свой образ жизни.
Потеря покупательной способности
Еще один риск доходных акций заключается в том, что они
могут не идти в ногу с инфляцией. Это означает, что деньги,
которые вы получаете в виде дивидендов, могут не стоить
столько в будущем.
Сокращение дивидендов
Сокращение дивидендов также может стать проблемой для
инвесторов с доходом. Если компания уменьшит свои дивиденды,
это может оказать большое влияние на ваш доход. Вот почему
важно тщательно изучить компанию, прежде чем инвестировать в
нее.
Меньший прирост капитала
Хотя доходные акции, как правило, более стабильны, они также
могут генерировать меньший прирост капитала, чем другие типы
акций. Если вы ищете акции, которые дадут вам большую отдачу
от ваших инвестиций, доходные акции могут быть не лучшим
вариантом.
При принятии решения о том, стоит ли инвестировать в
доходные акции, важно провести исследование и понять риски.
Доходные акции могут быть отличным способом получения дохода
и диверсификации вашего портфеля, но они не лишены риска.
Как и в случае с любыми инвестициями, вы должны
инвестировать стратегически и не позволять обещанию
пассивного дохода соблазнить вас сделать рискованные
инвестиции.
Примеры доходных акций
Доходные акции
Примерами доходных акций являются инвестиционные фонды
недвижимости (REIT) и акции коммунальных предприятий. Эти
отрасли, как правило, менее волатильны, чем другие, и
предлагают более высокую дивидендную доходность. Это потому,
что они всегда пользуются спросом, даже если они не такие
интересные, как некоторые гламурные акции.
Хороши ли доходные акции?
Смотря как. Как и в случае с большинством инвестиций, у
владения доходными акциями есть свои плюсы и минусы. С
другой стороны, они, как правило, менее волатильны, чем
акции роста, и могут обеспечить более стабильный поток
дивидендных выплат.
Это может сделать их идеальными для инвесторов, которые ищут
стабильность и регулярный поток дохода. С другой стороны,
доходные акции могут отставать в периоды экономического
роста, поскольку инвесторы переводят свои деньги в более
спекулятивные инвестиции.
И поскольку они, как правило, выплачивают большую часть
своих доходов в качестве дивидендов, у них может быть меньше
возможностей для роста с течением времени. Таким образом, в
конечном счете, являются ли доходные акции хорошей
инвестицией, зависит от ваших индивидуальных целей и
инвестиционной стратегии.
Если вы ищете стабильность и регулярный источник дохода, они
могут вам подойти. Но если вы гонитесь за ростом, вы можете
поискать в другом месте.
В чем разница между акциями роста и акциями дохода?
Акции роста — это компании, которые, как ожидается, будут
демонстрировать высокие темпы роста как своих доходов, так и
цены акций. Акции роста — это те, которые могут приносить
прибыль выше среднего.
Это, как правило, молодые компании с сильными
фундаментальными показателями и высокими перспективами
роста. Многие инвесторы рассматривают их как хороший способ
достижения долгосрочного прироста капитала. Однако акции
роста могут быть более волатильными, чем другие типы акций,
поэтому они могут не подходить для всех инвесторов.
Если вы думаете об инвестировании в акции роста, важно
провести исследование и понять связанные с этим риски.
Доходные акции, с другой стороны, - это компании, которые
выплачивают большую часть своей прибыли в качестве
дивидендов акционерам.
Доходные акции, как правило, являются более зрелыми
компаниями с устоявшимися бизнес-моделями и стабильной
прибылью, а в некоторых случаях дойными коровами. Они могут
не предлагать такой же потенциал роста, как акции роста, но
они могут обеспечить более стабильный поток дохода.
Доходные акции, как правило, являются крупными, хорошо
зарекомендовавшими себя компаниями, которые имеют историю
выплаты дивидендов. Обычно они находятся в защитных
секторах, таких как коммунальные услуги, здравоохранение и
потребительские товары. Эти компании имеют стабильный
денежный поток и меньше подвержены влиянию экономических
спадов.
Доходные акции могут обеспечить стабильность и потенциал
роста в вашем портфеле. Они также могут предложить налоговые
преимущества, поскольку дивиденды облагаются налогом по
более низкой ставке, чем другие формы дохода. Если вы ищете
стабильность и доход, то доходные акции могут быть
правильным выбором для вас.
Однако, если вы готовы взять на себя больший риск в погоне
за более высокой доходностью, то акции роста могут быть
лучшим вариантом. В конечном счете, вам решать, какой тип
акций подходит для ваших инвестиционных целей.
Являются ли акции формой дохода?
Ответ - да, акции могут быть формой дохода. Но не все доходы
от акций одинаковы. Существует два основных вида дохода от
акций:
1. Прирост капитала
2. Дивиденды/пассивный доход
Отдельные акции могут обеспечить обе эти формы дохода.
Например, если вы покупаете акции и держите их в течение
многих лет, вы будете получать доход от повышения цены акций
(прирост капитала). А если компания платит дивиденды, вы
также будете получать доход от дивидендных выплат (пассивный
доход).
Итак, какой из них лучше? Ну, это зависит от ваших
инвестиционных целей. Если вы хотите создать долгосрочное
богатство, то акции роста — это то, что вам нужно. Но если
вам нужен некоторый денежный поток для покрытия ваших
расходов на проживание, то доходные акции — лучший вариант.
Конечно, ничто не мешает вам инвестировать в оба типа акций.
Диверсификация вашего портфеля с помощью сочетания акций
роста и дохода часто является лучшей стратегией. Но важно
понимать разницу между этими двумя типами акций и форму
дохода, которую они могут обеспечить, прежде чем вы начнете
инвестировать.
Какой доход является доходом от акций?
Доход от акций может поступать в виде дивидендов или
прироста капитала. Дивиденды — это часть прибыли компании,
которая выплачивается акционерам. Обычно они происходят
ежеквартально, и размер дивидендов обычно основан на прибыли
компании за этот квартал.
Дивиденды могут приносить доход двумя способами: они могут
быть реинвестированы в новые акции (известные как
«реинвестирование дивидендов»), или они могут быть выплачены
наличными. Дивиденды — это способ для инвесторов получать
доход от своих инвестиций без необходимости продавать акции.
Прирост капитала — это когда вы продаете акции дороже, чем
заплатили за них. Прирост капитала может быть краткосрочным
(один год или менее) или долгосрочным (более одного года).
Краткосрочный прирост капитала облагается налогом по
предельной ставке налога, которая является ставкой, которую
вы платите за свой последний доллар дохода. Долгосрочный
прирост капитала облагается налогом по более низкой ставке.
Заключение
Доходные акции — это тип инвестиций, который может принести
высокую прибыль. Они также являются хорошим выбором для
инвесторов, которые ищут стабильность и доход. Несмотря на
то, что существуют некоторые риски, связанные с доходными
акциями, их можно смягчить, диверсифицируя свой портфель.
При выборе доходных акций важно учитывать финансовую
стабильность, дивиденды и прибыль компании. Некоторые типы
доходных акций - это акции голубых фишек, привилегированные
акции и инвестиционные фонды недвижимости (REIT).
Доходные акции имеют свои преимущества и недостатки.
Преимущества доходных акций заключаются в том, что они
предлагают высокую доходность и могут обеспечить
стабильность и доход. Недостатки доходных акций заключаются
в том, что с ними связаны некоторые риски, и они требуют
терпения и долгосрочного горизонта инвестирования.
Если вы ищете пассивный доход и стабильность, доходные акции
— это разумное финансовое вложение. Однако существуют
определенные риски, связанные с этими акциями, поэтому
сначала проведите исследование. Не гонитесь за доходностью,
если она неустойчива, и поймите, какой пассивный доход вы
хотите, и возьмите на себя соответствующий риск для их
достижения.
|
|