Торговля акциями — это форма
инвестирования, при которой приоритет отдается краткосрочной
прибыли, а не долгосрочной. Погружение без надлежащих знаний
может быть рискованным.
Торговля акциями: с чего начать, как выжить
Многие или все продукты, представленные здесь, принадлежат
нашим партнерам, которые выплачивают нам компенсацию. Это
влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт
появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки.
Наше мнение является нашим собственным. Вот список наших
партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.
Инвестиционная информация, представленная на этой странице,
предназначена только для образовательных целей. NerdWallet,
Inc. не предлагает консультационные или брокерские услуги, а
также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или
продавать определенные акции, ценные бумаги или другие
инвестиции.
Что такое биржевая торговля?
Торговля акциями означает покупку и продажу акций компаний,
чтобы попытаться заработать на изменении цен. Трейдеры
внимательно следят за краткосрочными изменениями цен на эти
акции. Они стараются покупать дешево и продавать дорого.
Этот краткосрочный подход отличает биржевых трейдеров от
традиционных инвесторов фондового рынка, которые занимаются
им в долгосрочной перспективе.
Торговля акциями может принести быструю прибыль тем, кто
правильно рассчитывает рынок. Но это также несет в себе
опасность больших потерь. Состояние одной компании может
расти быстрее, чем рынок, но оно может так же легко упасть.
«Трейдинг не для слабонервных». «Не
рискуйте и вкладывайте деньги, если они вам нужны».
|
|
Если у вас есть деньги и вы хотите научиться торговать,
онлайн-брокеры позволили быстро торговать акциями с вашего
компьютера или смартфона.
Но прежде чем погрузиться, вы должны убедиться, что знаете,
как работает фондовый рынок. Вам также следует прочитать о
лучших приложениях для торговли акциями и о том, как
управлять своим риском.
Виды биржевой торговли
Существует два типа торговли акциями: активная торговля и
дневная торговля.
Активная торговля — это когда инвестор, который размещает 10
и более сделок в месяц. Они часто используют стратегии,
которые в значительной степени зависят от времени рынка. Они
пытаются воспользоваться краткосрочными событиями (в
компании или на рынке), чтобы получить краткосрочную
прибыль.
Дневная торговля означает игру с акциями — покупку и продажу
одних и тех же акций в течение одного торгового дня. Дневные
трейдеры мало заботятся о внутренней работе бизнеса. Они
пытаются заработать несколько долларов в ближайшие несколько
минут, часов или дней, основываясь на ежедневных колебаниях
цен.
Как торговать акциями
Если вы впервые пробуете свои силы в торговле акциями,
знайте, что большинству инвесторов лучше всего сохранять
простоту и инвестировать в сочетание недорогих индексных
фондов для достижения долгосрочной опережающей
производительности.
Тем не менее, логистика торговли акциями сводится к шести
шагам:
1. Открыть брокерский счет
Торговля акциями требует пополнения брокерского счета. Это
тип счета, предназначенный для хранения инвестиций. Если у
вас еще нет учетной записи, вы можете открыть ее у
онлайн-брокера за несколько минут. Но не волнуйтесь,
открытие счета еще не означает, что вы вкладываете свои
деньги. Это просто дает вам возможность сделать это, как
только вы будете готовы.
2. Установите бюджет на торговлю акциями
Даже если вы отлично торгуете акциями, вкладывать более 10%
своего портфеля в отдельные акции может быть рискованно.
«Если все ваши деньги находятся в одной акции, вы
потенциально можете потерять 50% их в одночасье», — говорит
Мур.
По его словам, если вы хотите инвестировать, вы можете
начать с экономии 200 долларов в месяц. Когда вы доберетесь
до 1,000 долларов, вы можете инвестировать 500 долларов из
них. Подумайте о 500 долларах, которые вы не инвестируете,
как парашют. Возможно, вам это не понадобится, но оно есть,
если вы это сделаете. Другие что можно и чего нельзя делать,
включают:
Инвестируйте только ту сумму денег, которую вы можете
позволить себе потерять.
Не используйте деньги, предназначенные для краткосрочных,
обязательных расходов, таких как первоначальный взнос или
обучение.
Уменьшите эти 10%, если у вас еще нет здорового резервного
фонда, и от 10% до 15% вашего дохода направляется на
пенсионный счет.
3. Научитесь использовать рыночные ордера и лимитные ордера
После того, как у вас есть брокерский счет и бюджет, вы
можете использовать веб-сайт или приложение своего
онлайн-брокера для размещения сделок с акциями. Вам будет
показано несколько вариантов типов ордеров. Они определяют,
как проходит ваша сделка. Мы подробно рассмотрим их в нашем
руководстве по покупке акций. Это два наиболее
распространенных типа:
Рыночный ордер: покупает или продает акции как можно скорее
по лучшей доступной цене.
Лимитный ордер: покупает или продает акции только по
установленной вами цене или выше нее. Для ордера на покупку
лимитная цена будет максимальной, которую вы готовы
заплатить. Ордер будет выполнен только в том случае, если
цена акции упадет до или ниже этой суммы.
4. Потренируйтесь с бумажным торговым счетом
«Попробуйте инвестировать в рынок, пока не вкладывая деньги
в рынок, чтобы просто посмотреть, как это работает», —
говорит Мур.
Вы можете сделать это, инвестируя свое время, говорит он.
Выберите акцию и наблюдайте за ней в течение трех-шести
месяцев, чтобы увидеть, как она работает. Вы также можете
изучить рынок с помощью инструментов бумажной торговли,
предлагаемых многими онлайн-биржевыми брокерами. Виртуальная
торговля с симуляторами фондового рынка позволяет клиентам
проверить свои торговые навыки и создать послужной список,
прежде чем ставить на кон реальные доллары.
Некоторые из брокеров, которых мы рассматриваем, предлагают
виртуальную торговлю, такие как TD Ameritrade и Interactive
Brokers.
5. Измерьте свою доходность по подходящему эталону
Это хороший совет для всех типов инвесторов, а не только для
активных. Конечная цель выбора акций - опередить эталонный
индекс. Это может быть индекс Standard & Poor's 500 (часто
используемый в качестве прокси для «рынка»). Это также может
быть сводный индекс Nasdaq (для тех, кто инвестирует в
основном в акции технологических компаний). Или это может
быть один из небольших индексов, которые составляются для
компаний в зависимости от размера, отрасли и местоположения.
Результаты измерений являются ключевыми. Если серьезный
инвестор не может превзойти эталон (что даже
профессиональные инвесторы с трудом делают), то имеет смысл
инвестировать в недорогой индексный взаимный фонд или ETF.
Это корзина акций, доходность которых тесно связана с одним
из эталонных индексов.
6. Сохраняйте свою точку зрения
Чтобы быть успешным инвестором, не нужно раньше всех
находить следующую отличную прорывную акцию. К тому времени,
когда вы услышите, что определенная акция готова к росту, то
же самое произойдет и с тысячами профессиональных трейдеров.
Потенциал, вероятно, уже заложен в акции. Возможно, уже
слишком поздно получать быструю прибыль, но это не значит,
что вы опоздали на вечеринку. По-настоящему большие
инвестиции продолжают приносить пользу в течение многих лет.
Это хороший аргумент в пользу того, чтобы относиться к
активному инвестированию как к хобби, а не как к схеме
быстрого обогащения.
Как управлять рисками торговли акциями
Где бы вы ни находились в спектре инвестора-трейдера, не
торопитесь, игнорируя «горячие советы» и ведя хорошие
записи, вы можете сделать это безопасно.
1. Снижение риска за счет медленного наращивания позиций
Нет необходимости стрелять пушечным ядром в глубокий конец с
любой позиции. Если вы не торопитесь с покупкой (путем
усреднения долларовой стоимости или покупки в третях), это
помогает снизить подверженность колебаниям цен. Мур говорит,
что вы также можете рассмотреть акции с высокими
дивидендами, которые выплачивают часть прибыли инвесторам, и
ETF, которые позволяют вам распределять риск между
несколькими компаниями.
2. Игнорируйте «горячие советы»
Люди, публикующие сообщения на онлайн-форумах по выбору
акций и платящие за рекламу, рекламирующую надежные акции,
не являются вашими друзьями. Во многих случаях они являются
частью рэкета накачки и сброса. Именно тогда сомнительные
люди покупают ведра акций малоизвестной, плохо торгуемой
компании и раздувают ее в Интернете.
По мере того, как невольные инвесторы нагружают акции и
поднимают цену, мошенники фиксируют свою прибыль. Они
сбрасывают свои акции и отправляют их обратно на землю. Не
помогайте им набивать карманы.
3. Ведите хороший учет для IRS
Если вы не используете счет с налоговыми льготами, такой как
401 (k), Roth или традиционный IRA, налоги на прибыль и
убытки могут быть сложными.
IRS применяет разные правила и налоговые ставки и требует
подачи разных форм для разных типов трейдеров. Если вы
продали акции с целью получения прибыли, обязательно
отложите дополнительные деньги на более крупный, чем обычно,
налоговый счет. Еще одно преимущество ведения хорошего учета
заключается в том, что убыточные инвестиции могут быть
использованы для компенсации других налогов с помощью
аккуратной стратегии, называемой сбором налоговых убытков.
Где торговать акциями
Для торговли акциями нужен брокер. Но не влюбляйтесь в
любого брокера. Выберите один из условий и инструментов,
которые лучше всего соответствуют вашему стилю
инвестирования и опыту. Приоритетом для активных трейдеров
будут низкие комиссии и быстрое исполнение ордеров для
срочных сделок. Ознакомьтесь с нашими подборками лучших
приложений для дневной торговли, чтобы узнать больше.
Начинающим трейдерам следует искать брокера, который может
научить их инструментам торговли. Некоторые предлагают
образовательные статьи, онлайн-уроки и личные семинары. (См.
Обзоры NerdWallet для лучшие брокеры для начинающих).
Другими особенностями, которые следует учитывать в
приложениях для торговли акциями, являются качество и
доступность инструментов проверки и анализа запасов,
оповещения на ходу, простой ввод заказов и обслуживание
клиентов.
Несмотря ни на что, время, потраченное на изучение основ
исследования акций и переживание взлетов и падений биржевой
торговли — даже если последних больше, — это время,
потраченное с пользой, если вы наслаждаетесь поездкой и не
ставите на кон деньги, которые вы не можете позволить себе
потерять.
Часто задаваемые вопросы
Можно ли торговать акциями на 100 долларов?
Да, если цена акций ниже 100 долларов, а на вашем брокерском счете нет
необходимых минимумов или комиссий, которые могут подтолкнуть транзакцию выше
100 долларов. Лучшие онлайн-брокеры для начинающих не будут иметь минимальных
или комиссий, поэтому с ними вы сможете инвестировать 100 долларов в любую
компанию, цена акций которой составляет 100 долларов или ниже. Некоторые брокеры
также позволяют вам покупать дробные акции, что означает, что вы можете купить
часть акции, если вы не можете позволить себе полную цену акций.
В чем разница между торговлей акциями и инвестированием?
Основное различие заключается в том, как часто вы покупаете и продаете акции.
Трейдеры покупают и продают чаще, в то время как инвесторы обычно покупают и
держат в течение длительного времени. Узнайте больше о торговле акциями и
инвестировании здесь.
В какое время я могу начать внутридневную торговлю?
Обычные часы торгов на Нью-Йоркской фондовой бирже и Nasdaq - с 9:30 до 4:<>.
Восточное время в непраздничные будние дни. Тем не менее, есть также премаркет и
внеурочные сессии — не все брокеры позволяют вам торговать в эти расширенные
рыночные часы, но многие это делают. Узнайте больше о торговле в нерабочее время
здесь.