За последние 2 года рынок недвижимости Дубая стал свидетелем притока инвесторов со всего мира благодаря значительным тенденциям роста, благоприятным деловым и экономическим условиям, а также быстрому восстановлению после пандемии. Например, с точки зрения аренды, эмират может генерировать рентабельность инвестиций до колоссальных 9%, что намного выше, чем может предложить большинство рынков в остальном мире на данный момент. Кроме того, при инвестировании в недвижимость в Дубае у вас есть возможность получить резидентскую визу сроком на 3-10 лет. Мы понимаем, что с чего начать с инвестиций в недвижимость может быть довольно запутанно, поэтому собрали наиболее востребованные направления инвестирования, которые полностью безопасны и подойдут для любого бюджета.
Покупка и владение недвижимостью является привлекательной инвестиционной стратегией, поскольку она может быть очень прибыльной. В отличие от акций и облигаций, недвижимость может быть приобретена только за часть общей стоимости, необходимой авансом, и вы уже считаетесь законным владельцем. В Дубае многие мастера-девелоперы предлагают широкий выбор проектов off-plan с первоначальным взносом от 5 до 15%. Ипотека также является достойным вариантом в этом случае, поскольку ставки по ипотечным кредитам сейчас находятся на рекордно низком уровне в ОАЭ - на отметке 3-3,5% или около нее. Между тем, мы рассмотрим 5 самых популярных стратегий с точки зрения инвестиций в недвижимость, включая аренду недвижимости, REIG, REIT, переворачивание домов и онлайн-платформы недвижимости.
Поскольку Дубай неуклонно привлекает все больше и больше людей для жизни, работы и управления своим бизнесом, он стал городом с большими возможностями для аренды. На самом деле, около 70% жителей сдают здесь свое жилье. Даже если у вас недостаточно средств, чтобы покрыть все расходы на покупку дома, вы можете взять кредит, LTV которого может достигать 80% для эмигранта. Более того, некоторые застройщики могут предлагать планы оплаты даже после завершения строительства, например, площадь Маркизы в Бизнес-Бэй. Как только вы найдете арендатора, вы сможете наслаждаться стабильным потоком денежных средств, так как обычная аренда недвижимости в городе составляет 1 год для жилой недвижимости и в основном от 3–5 лет для коммерческой недвижимости. Конечно, чтобы быть арендодателем, потребуется определенное количество исследований в отношении текущих тенденций, и вам нужно будет управлять всем, от обслуживания имущества до оформления документов. Здесь на помощь приходит услуга управления недвижимостью, когда опытные специалисты находят надежного арендатора, составляют договор, решают любые вопросы обслуживания и взимают плату от вашего имени. Таким образом, вы будете наслаждаться полностью пассивным доходом, даже если вы останетесь за границей, без необходимости тратить свое время и усилия на самостоятельное управление своей недвижимостью.
Еще одним преимуществом арендуемой недвижимости является то, что она будет продолжать расти в цене, как и любая недвижимость. Таким образом, примерно через 7 лет вы сможете удвоить свои деньги за счет повышения стоимости недвижимости и дохода от аренды. Поскольку рынок недвижимости Дубая недооценен, можно найти апартаменты с 1 спальней и полным выходом на частный пляж в престижном районе, таком как JBR или Palm Jumeirah, которые можно приобрести за AED 2,300,000 (USD 626,200), тогда как Нью-Йорк, Лос-Анджелес или Барселона предлагают аналогичные резиденции по цене AED 5,500,000–AED 7,400,000 (USD 1,498,000–USD 2,015,000).
Как сообщила консалтинговая компания по недвижимости Asteco, в 3 квартале 2021 года ставки аренды квартир и вилл зарегистрировали значительную восходящую траекторию, с квартальным ростом на 3% и 6% соответственно. В частности, на рынке вилл постоянно наблюдается всплеск спроса, поскольку он рос на 19% ежегодно, и ожидается, что эта тенденция сохранится в течение 2022 года. По данным портала недвижимости Property Finder, наиболее прибыльными районами с точки зрения инвестиций в Дубае являются Dubai Marina, DAMAC Hills, Discovery Gardens и International City.
REIG идеально подходят для лиц, желающих получать прибыль от сдачи недвижимости в аренду, но без необходимости выполнять роль арендодателя. Вы можете сравнить REIG с небольшими паевыми инвестиционными фондами с точки зрения их работы. Как правило, компании такого типа приобретают или строят комплекс жилых комплексов или кондоминиумов, что позволяет инвесторам покупать их через группу. В ОАЭ нет ограничений на количество единиц, которыми может владеть инвестор. В то же время компания, управляющая инвестиционной группой в сфере недвижимости, возьмет на себя все обязанности арендодателя, такие как маркетинг, опрос арендаторов и техническое обслуживание в обмен на определенный процент от ежемесячной арендной платы. Стоит упомянуть тот факт, что инвестирование в REIG требует большой суммы денег и доступа к финансированию. Одним из преимуществ этих групп является то, что вы будете получать прибыль, даже если ваша квартира не занята. Это связано с тем, что все единицы, принадлежащие REIG, вносят часть арендной платы, чтобы сохранить доход во время любых случайных вакансий недвижимости.
Широко популярная в США схема перепродажи дома представляет собой процесс приобретения и перепродажи недвижимости по более высокой цене менее чем за 6 месяцев после внесения некоторых незначительных изменений в ремонт и строительство. Несомненно, стоимость ремонта должна быть минимальной, чтобы получить максимальную прибыль при перепродаже. Хотя схема не кажется слишком сложной, на самом деле она требует высокого опыта в оценке недвижимости, ремонте и маркетинге. Из-за того, что нет сдержек и противовесов флиппинга на долгосрочный период, рынок недвижимости может сильно пострадать от этой стратегии. Фактически, перепродажа домов была одной из причин, по которой сектор недвижимости ОАЭ пострадал от кризиса в 2008 году. Чтобы подобные сценарии не повторились в будущем, многие девелоперы и банки ввели ряд ограничений и правил. Например, Aldar Properties не позволяет своим покупателям перепродавать недвижимость, если не будет оплачено 50% ее стоимости. А некоторые строители могут претендовать не менее чем на 70% от полной стоимости недвижимости.
REIT — это государственные или частные инвестиционные фонды, которые создаются, когда корпорация или траст покупают и управляют недвижимостью на деньги инвесторов. Эта стратегия похожа на акции, так как REIT приобретаются и продаются на крупных биржах, тем не менее, эти фонды известны своей высокой ликвидностью. Таким образом, вам не требуется брокер и передача права собственности для обналичивания вашего дохода. В отличие от ранее упомянутых видов инвестиций, REIT открывают двери для инвесторов с точки зрения коммерческой недвижимости, такой как офисы и торговые центры, что непросто сделать индивидуальному инвестору. Существует 2 типа REIT:
Как заявил Хайдер Туама, руководитель отдела исследований недвижимости ValuStrat, REIT — это беспроблемная стратегия получения крупного и регулярного дохода от недвижимости без фактического приобретения недвижимости. Более того, инвестор может сократить или выйти из своей позиции в любое время по своему усмотрению. В ОАЭ публичный REIT обязан ежегодно распределять не менее 80% своей прибыли среди акционеров. На данный момент эта стратегия не рассматривается как хороший вариант из-за высокого колебания цен на рынке недвижимости ОАЭ.
Онлайн-платформы недвижимости, также известные как краудфандинг, являются идеальным инструментом для тех людей, которые готовы присоединиться к другим в инвестировании в более крупную коммерческую/жилую сделку. Его главное преимущество заключается в том, что вы можете инвестировать в недвижимость с меньшим капиталом, чем при покупке недвижимости напрямую. Фактически, SmartCrowd, первая и крупнейшая краудфандинговая платформа MENA, объявила о самой низкой точке входа в рынок недвижимости Дубая по цене всего 500 дирхамов ОАЭ (136 долларов США) в сентябре 2021 года. Эта платформа, управляемая Управлением финансовых услуг Дубая, направлена на то, чтобы люди с любым доходом могли получать выгоду от недвижимости. Этот тип акций приносит доход ежемесячно и со временем может увеличивать свою стоимость. Стоит отметить, что по состоянию на 1 квартал 500 года платформа распределила среди акционеров более AED 000,408,500 (USD 4,2021) дохода от аренды. Платформа недвижимости и технологий также обслуживает состоятельных и сверхсостоятельных людей, для чего требуется минимальная сумма инвестиций в размере AED 200,000 (USD 54,500). В то время как краудфандинговые платформы позволяют инвестировать в конкретную недвижимость, в отличие от REIT, и делают доступными все виды недвижимости, эти сделки чаще всего подкреплены одним активом и рассчитаны на срок не менее 3 лет.
Дубай славится низким уровнем преступности, отличной инфраструктурой и широким выбором коммерческой и жилой недвижимости, а также другими факторами, способствующими его инвестиционной привлекательности. Кроме того, город предлагает 100% владение недвижимостью в зонах свободного владения, что позволяет физическим лицам сдавать в аренду, перепродавать и ремонтировать свою недвижимость без каких-либо ограничений.
Если вы хотите диверсифицировать свой портфель недвижимости, эксперты Metropolitan Premium Properties с радостью окажут помощь в поиске, оценке инвестиций или расчете затрат на ремонт потенциальной инвестиционной недвижимости для покупки или перепродажи. В наши услуги также входит выбор оптимальной стратегии получения пассивного дохода для вашего конкретного случая. Являясь сертифицированными брокерами многих крупнейших застройщиков ОАЭ, мы также имеем доступ к лучшим предложениям на рынке эмиратов. Наша компания гордится отличным управлением недвижимостью, где мы будем рекламировать вашу недвижимость, подбирать надежного арендатора, регистрировать договор, разбираться с любыми возвращенными чеками и собирать арендные платежи от вашего имени, чтобы вы могли получать 100% беспроблемный пассивный доход.
|
|