Хотя
нет надежного способа гарантировать возврат
инвестиций, есть способ настроить себя на успех,
выбрав онлайн-брокерскую компанию, которая
наилучшим образом соответствует вашим
потребностям. В этом руководстве мы разберем
все, что вы должны искать в своей идеальной
брокерской компании, от очевидного (например,
позволяет ли платформа вам торговать
интересующими вас ценными бумагами) до не столь
очевидного (например, насколько легко получить
поддержку от реального человека, когда она вам
нужна).
КЛЮЧЕВЫЕ ВЫНОС
Доступ к финансовым рынкам прост и недорог
благодаря множеству дисконтных брокеров, которые
работают через онлайн-платформы.
Различные онлайн-брокеры оптимизированы для
разных типов клиентов — от новичков в
долгосрочной покупке и удержании до активных и
опытных дневных трейдеров.
Выбор правильного онлайн-брокера требует
некоторой должной осмотрительности, чтобы
получить максимальную отдачу от ваших денег.
Нажмите «Играть», чтобы узнать, как выбрать
брокера
Шаг 1: Знайте свои потребности
Прежде чем вы начнете нажимать на брокерские
объявления, найдите минутку, чтобы отточить то,
что для вас наиболее важно в торговой платформе.
Ответ будет немного отличаться в зависимости от
ваших инвестиционных целей и того, на каком
этапе обучения инвестициям вы находитесь.
|
|
Если вы только начинаете, вы можете отдать
приоритет таким функциям, как базовые
образовательные ресурсы, исчерпывающие
глоссарии, легкий доступ к вспомогательному
персоналу и возможность совершать пробные
сделки, прежде чем вы начнете играть на реальные
деньги.
Если у вас уже есть некоторый опыт
инвестирования, но вы хотите стать серьезным,
вам может понадобиться более высокий уровень
образования и основанных на мнениях ресурсов,
созданных профессиональными инвесторами и
аналитиками, а также хороший выбор
фундаментальных и технических данных.
По-настоящему опытный инвестор, возможно, тот,
кто уже совершил сотни сделок, но ищет новую
брокерскую компанию, будет отдавать приоритет
расширенным возможностям построения графиков,
вариантам условных ордеров и возможности
торговать деривативами, паевыми инвестиционными
фондами, товарами и ценными бумагами с
фиксированным доходом, а также акциями.
Будьте честны с собой в отношении того, где вы
сейчас находитесь в своем инвестиционном
путешествии и куда вы хотите пойти. Вы хотите
создать пенсионный фонд и сосредоточиться на
пассивных инвестициях, которые будут приносить
необлагаемый налогом доход в IRA или 401 (k)?
Хотите попробовать свои силы в дейтрейдинге, но
не знаете, с чего начать? Вам нравится идея
настройки и адаптации собственного портфолио,
или вы готовы заплатить профессионалу, чтобы
убедиться, что все сделано правильно?
В зависимости от того, по какому пути вы хотите
идти, может возникнуть еще много вопросов, на
которые вам придется ответить по мере того, как
вы набираетесь опыта и совершенствуете свои
цели. На данный момент, однако, начните с этих
четырех важных соображений, которые помогут вам
определить, какие из брокерских функций, которые
мы обсуждаем ниже, будут наиболее важными для
вас. Чтобы помочь этим аналитическим сокам, мы
включили несколько примеров вопросов в каждую
более широкую тему:
Вы активный или пассивный инвестор?
Вы хотите быть супер практичным и совершать
дневные или свинг-сделки? Видите ли вы, что в
конечном итоге оставите работу с 9 до 5 и
станете полноценным инвестором? Или, вместо
этого, вы хотите найти несколько надежных
инвестиций, которые можно держать в течение
длительного времени с минимальным повседневным
взаимодействием или без него?
Какие сделки вы хотите совершать?
Собираетесь ли вы быть тем инвестором, который
знает, что он хочет делать, и просто нуждается в
платформе, которая позволяет легко и быстро
совершать сделки, или вам нужен брокер с более
широким спектром ресурсов, который поможет вам
определить возможности? На какие ценные бумаги
вы ориентируетесь? Акции, взаимные фонды, ETF?
Если вы более продвинуты, хотите ли вы также
торговать опционами, фьючерсами и ценными
бумагами с фиксированным доходом? А как насчет
маржинальной торговли? Вам нужен доступ к
условным ордерам, торговле в течение длительного
времени и опциям автоматической торговли?
Какую помощь вы хотите?
Вы хотите пойти по пути «сделай сам», научиться
интерпретировать графики и финансовые данные,
чтобы находить и выполнять свои собственные
сделки, или вы предпочитаете нанять
профессионала? Если вы хотите сделать это
самостоятельно, где вы находитесь на кривой
обучения? Какие ресурсы вам понадобятся для
углубления ваших знаний? Понадобится ли вам
легкий доступ к вспомогательному персоналу или
вы сможете узнать то, что вам нужно знать, с
помощью образовательных онлайн-ресурсов? Вы
счастливы совершать сделки онлайн или хотите
позвонить, чтобы брокер помог вам в этом
процессе?
Каковы ваши инвестиционные цели?
Почему вы решили инвестировать? Вы пытаетесь
дополнить свой регулярный доход, чтобы улучшить
свой текущий уровень жизни? Есть ли конкретное
событие или расходы, которые вы хотите
профинансировать? Собираетесь ли вы, чтобы это в
конечном итоге стало вашим основным источником
дохода? Вы пытаетесь накопить пенсионные
накопления, и если да, то есть ли у вас уже
пенсионный счет или вы хотите открыть новый в
выбранной вами брокерской компании?
На эти вопросы нет неправильных ответов. Будьте
честны с собой в отношении того, сколько
времени, энергии и усилий вы готовы и можете
вложить в свои инвестиции. Ваши ответы могут
меняться со временем, и это нормально. Не
пытайтесь предвидеть все свои потребности и цели
на всю оставшуюся жизнь. Просто начните с того,
где вы сейчас находитесь.
Шаг 2: Сузьте поле
Теперь, когда у вас есть четкое представление о
том, каковы ваши инвестиционные цели и какие
основные услуги вы будете искать в своей
идеальной брокерской компании, пришло время
немного сократить ваши варианты. Несмотря на то,
что существуют определенные брокерские функции,
которые будут более важны для некоторых
инвесторов, чем для других, есть несколько
вещей, которые должны быть у любого
авторитетного онлайн-брокера. С таким широким
спектром доступных опций проверка этих основных
потребностей — отличный способ быстро сузить
поле.
Регулирование и доверие биржевых брокеров
Является ли брокерская компания членом
Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги
(SIPC)?
Как правило, внизу главной страницы есть
какая-то пометка или заявление об отказе от
ответственности. Вы можете быстро найти
брокерскую компанию на веб-сайте SIPC.
Является ли брокерская компания членом
Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA)?
Это также должно быть очень четко отмечено в
легко доступном месте. Вы можете найти
брокерские компании на веб-сайте FINRA
BrokerCheck.
Покрывается ли брокерская деятельность
Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC)?
Инвестиционные продукты, такие как брокерские
или пенсионные счета, которые
инвестируют в
акции, облигации, опционы и аннуитеты, не
застрахованы FDIC, поскольку стоимость
инвестиций не может быть гарантирована. Однако,
если брокерская компания предлагает
компакт-диски, депозитные счета денежного рынка
(MMDA), чековые или сберегательные счета, они
должны быть полностью обеспечены FDIC.1
Какую страховку они предоставляют, чтобы
защитить вас в случае банкротства компании?
Как член SIPC, компания должна иметь страховку с
лимитом на одного клиента не менее 500 000
долларов США, из которых 250 000 долларов США
доступны для денежных требований.2 Если компания
придерживается Правила защиты клиентов, она
также должна обеспечить дополнительное покрытие
сверх основных требований SIPC.
Есть ли какая-то гарантия защиты от
мошенничества?
Возместит ли вам компания убытки, возникшие в
результате мошенничества? Убедитесь, что вы
перепроверили, что брокерская компания требует
от вас, чтобы вы получили возмещение. Узнайте,
нужно ли вам предоставлять какие-либо документы
или принимать особые меры предосторожности,
чтобы защитить себя.
Что говорят текущие клиенты?
Попробуйте поискать в Интернете отзывы
потребителей о брокерской компании, используя
такие ключевые слова, как «страховое
требование», «защита от мошенничества» и
«обслуживание клиентов». Конечно, к
онлайн-обзорам, как правило, следует относиться
с долей скептицизма - некоторые люди просто
любят жаловаться. Однако, если несколько
пользователей с разных сайтов подают одну и ту
же жалобу, вы можете провести дальнейшее
расследование.
Безопасность в Интернете и защита учетных
записей
Важно знать, насколько хорошо брокерская
компания помогает вам защитить вашу информацию.
Предлагает ли брокерский сайт двухфакторную
аутентификацию?
Есть ли у вас возможность активировать функцию
безопасности в дополнение к вашему паролю? Общие
параметры могут включать ответы на контрольные
вопросы, получение уникальных, чувствительных ко
времени кодов по тексту или электронной почте
или использование физического ключа
безопасности, который вставляется в USB-порт.
Какие технологии использует брокер для
обеспечения безопасности вашей учетной записи?
Узнайте, использует ли брокер шифрование или
файлы cookie, и четко ли он объясняет, как он
использует их для защиты информации о вашей
учетной записи и как они работают.
Продает ли Компания когда-либо информацию о
клиентах третьим лицам (например,
рекламодателям)?
Ответ однозначно должен быть отрицательным.
Предложения по брокерским счетам
Поскольку типы инструментов, которые вам нужны,
будут зависеть от ваших целей, вам также следует
быстро проверить следующие пункты, чтобы отсеять
брокерские компании, которые просто не будут
соответствовать вашим потребностям.
Какие виды счетов предлагает брокер помимо
стандартных (налогооблагаемых) инвестиционных
счетов?
Например, если у вас есть иждивенцы, узнайте,
можете ли вы открыть образовательный
сберегательный счет (ESA) или опекунский счет
для своего ребенка или других иждивенцев.
Можно ли открыть пенсионный счет?
Посмотрите, предлагает ли брокер Roth или
традиционные пенсионные счета, и можете ли вы
пролонгировать существующий 401k или IRA.
Существуют ли разные продукты для разных
инвестиционных целей?
Например, узнать, предлагает ли брокер
управляемые счета. Кроме того, узнайте,
существуют ли инвестиционные минимумы для разных
типов счетов.
Можете ли вы управлять пенсионными счетами
сотрудников через брокерскую компанию?
Это может применяться, если вы владелец малого
бизнеса. К таким типам счетов относятся IRA
SIMPLE или SEP.
Предлагает ли брокерская компания
самостоятельные IRA или индивидуальные опционы
401k?
Это применимо, если единственным сотрудником в
вашем малом бизнесе являетесь вы.
Шаг 3: Выясните сборы
Хотя могут быть и другие вещи, которые имеют для
вас большее значение, чем сборы, вы должны
начать с довольно четкого представления о том,
сколько вы заплатите за использование той или
иной конкретной брокерской компании.
Для некоторых небольшая премия может быть
оправдана, если платформа предлагает функции,
которых нет у ее более дешевых конкурентов. В
целом, однако, вы хотите потерять как можно
меньше своих инвестиционных доходов из-за
бухгалтерских сборов и торговых комиссий.
Начав с нижней строки, вы можете легко
определить, какие биржевые маклеры слишком
дороги, чтобы их рассматривать, а какие просто
несовместимы с типом инвестиционной
деятельности, на которой вы сосредоточены.
Комиссия за брокерский счет
Взимает ли брокер комиссию за открытие счета?
Есть ли минимальный депозит?
Имейте в виду, что взаимные фонды часто имеют
инвестиционные минимумы в размере 1 долларов США
или более, но это не то же самое, что брокерская
компания, требующая, чтобы вы внесли минимальную
сумму наличных денег только для открытия счета.
Взимается ли ежегодная или ежемесячная плата за
обслуживание счета?
Если да, то отменяются ли они для более крупных
счетов или есть простой способ избежать их, даже
если баланс вашего счета невелик?
Предлагает ли брокер доступ к торговой платформе
в рамках своего бесплатного членства?
Если вы только начинаете, бесплатная платформа
может идеально удовлетворить ваши потребности.
Существует ли профессиональная или продвинутая
торговая платформа с оплатой за игру?
Если вы более продвинутый инвестор, важно знать,
нужно ли вам платить за обновление своей учетной
записи, чтобы получить доступ к инструментам и
ресурсам, которые соответствуют вашей скорости.
Некоторые продвинутые платформы бесплатны для
клиентов, которые соглашаются размещать
минимальное количество сделок в год или
инвестировать минимальную сумму.
Что такое маржинальные ставки?
Маржинальная торговля предназначена только для
очень опытных инвесторов, которые понимают
связанные с этим риски. Если вы новый инвестор,
этот пункт к вам не относится.
Какова минимальная сумма кредита и остаток на
счете?
Большинство брокерских компаний предлагают более
низкие процентные ставки для больших сумм, но не
позволяйте этому быть причиной того, что вы
занимаете больше, чем должны.
Торговые комиссии
Зависят ли торговые комиссии от того, сколько вы
инвестировали через брокерскую компанию или как
часто вы торгуете?
Например, некоторые брокерские компании
определяют торговые комиссии в зависимости от
размера счета, в то время как другие предлагают
сниженную комиссию клиентам, которые торгуют
определенным объемом в квартал.3
Убедитесь, что вы смотрите на цены, которые,
скорее всего, будут применяться к вам, исходя из
ожидаемого баланса вашего счета и торговой
активности.
Существуют ли разные комиссионные ставки для
разных ценных бумаг?
Если вы планируете торговать не только акциями,
убедитесь, что вы знаете, каковы комиссии за
торговлю опционами, облигациями, фьючерсами или
другими ценными бумагами.
Каковы минимальные инвестиции для взаимных
фондов или ETF?
Убедитесь, что взаимные фонды, которые позволяют
вам покупать и продавать бесплатно (часто
называемые фондами без комиссии за транзакцию
или NTF), вместо этого не взимают другие виды
комиссий. Взаимные фонды часто имеют ряд
различных видов расходов, некоторые из которых
могут подкрасться к вам. Убедитесь, что вы
ознакомились с проспектом любого фонда, который
вы рассматриваете, чтобы убедиться, что вы
понимаете все связанные с этим расходы.
Предлагает ли брокерская компания какие-либо
бесплатные сделки или сделки по сниженной цене?
Количество «бонусных» сделок, которые вы
получаете, может зависеть от баланса вашего
счета, поэтому убедитесь, что вы проверили, что
предлагается для уровня счета, который будет
применяться к вам. Кроме того, обязательно
проверьте, какие виды сделок имеют право на
скидку - если это только для акций и учитываются
ли ETF, опционы или ценные бумаги с
фиксированным доходом.
Способствует ли график комиссий той торговле,
которой вы будете заниматься?
Некоторые брокеры увеличивают свои комиссионные
ставки после определенного количества сделок.
Если это так, клиенты, которые сосредоточены на
пассивном инвестировании по принципу «купи и
держи», получают наибольшую выгоду.
И наоборот, некоторые брокерские компании
предлагают сниженные комиссии после
определенного количества сделок в любом
квартале, поэтому активные трейдеры
вознаграждаются за более частое использование
платформы.
Если брокер предлагает консультационные услуги,
сколько они стоят?
Если вы по какой-либо причине не хотите
управлять своим собственным портфелем,
убедитесь, что вы очень внимательно обращаете
внимание на гонорары консультантов.
Шаг 4: Протестируйте платформу брокера
В то время как любая брокерская компания должна
иметь довольно приличное описание того, какие
инструменты и ресурсы предлагает их торговая
платформа, иногда лучший способ оценить качество
платформы — это протестировать ее. Для брокеров,
которые позволяют вам открыть счет бесплатно,
возможно, даже стоит приложить усилия, чтобы
пройти процесс регистрации только для доступа к
торговой платформе, если это необходимо.
Независимо от того, есть ли у брокерской
компании веб-платформа, к которой может получить
доступ каждый, или бесплатная загружаемая
платформа, требующая регистрации без каких-либо
условий, сделайте все возможное, чтобы получить
доступ к инструментам, которые вы действительно
будете использовать бесплатно.
Даже если вы более продвинутый трейдер и у вас
нет бесплатного способа поиграть с инструментами
«Pro», вы можете получить хорошее представление
о качестве предложений брокерской компании,
просто взглянув на ее базовый пакет. Если в
стандартной платформе нет ничего, что казалось
бы многообещающим, вряд ли продвинутая платформа
тоже будет стоить вашего времени.
С другой стороны, некоторые компании предлагают
огромный набор инструментов и ресурсов со своими
бесплатными продуктами, поэтому пока не
списывайте со счетов брокерские компании только
с одной платформой.
Мы уже потратили много времени, чтобы сузить ваш
выбор на основе цены и базовых предложений
учетной записи. Теперь, когда мы, наконец,
добрались до забавных вещей, убедитесь, что вы
потратили время на изучение функций, доступных в
нескольких областях.
Пройдите через движения по размещению сделки,
чтобы увидеть, насколько гладко работает
процесс. Откройте несколько котировок для акций
и других ценных бумаг и нажмите на каждую
вкладку, чтобы увидеть, какие данные
предоставляет платформа. Вам также следует
проверить любые доступные скринеры или другие
инструменты, которые помогут вам найти
инвестиции, соответствующие определенным
критериям.
Вопросы, на которые нужно ответить при
тестировании платформ
Какими типами ценных бумаг можно торговать на
платформе?
Вы уже должны были исключить любые платформы,
которые не позволяют вам торговать интересующими
вас ценными бумагами. Убедитесь, что эта
платформа автоматически позволяет вам торговать
привилегированными акциями, IPO, опционами,
фьючерсами или ценными бумагами с фиксированным
доходом. Если вы не видите особой безопасности
на платформе, но знаете, что брокерская компания
ее поддерживает, попробуйте заглянуть в
настройки своей учетной записи или выполнить
быстрый поиск, чтобы узнать, как вы можете
активировать эти функции и узнать о требованиях
к разрешениям.
Котировки в режиме реального времени? Они
транслируют?
Существует несколько способов получить ценовое
предложение для данной ценной бумаги, но не все
из них предоставят самые актуальные данные.
Убедитесь, что вы знаете, где вы можете найти
потоковую информацию в режиме реального времени,
чтобы ваши сделки были своевременными.
Например, веб-платформа Vanguard предоставляет
данные в режиме реального времени на страницах
профиля тикера, но требует ручного обновления.
Простые данные на уровне котировок задерживаются
на 20 минут и более. Онлайн-котировки Schwab
также требуют ручного обновления, но загружаемая
платформа StreetSmart Edge и ее облачный аналог
предлагают потоковые данные в режиме реального
времени.
Можете ли вы настроить настраиваемые списки
наблюдения и оповещения?
Если вы собираетесь быть более активным
трейдером, вы, вероятно, захотите иметь
возможность получать уведомления об оповещениях
в текстовых сообщениях, в дополнение к
электронной почте, и настраивать несколько
списков наблюдения на основе разных критериев.
Предоставляет ли платформа скринеры, которые вы
можете настроить для поиска акций, ETF, взаимных
фондов или других ценных бумаг?
Даже если вы новичок и понятия не имеете, что на
самом деле означают какие-либо из опций,
поэкспериментируйте с различными параметрами,
чтобы получить представление о том, насколько
просты инструменты в использовании. Хорошая
платформа будет интуитивно организована и проста
в эксплуатации.
Какие виды заказов вы можете разместить?
Пройдитесь по размещению сделки и посмотрите,
какие типы ордеров предлагаются. Базовая
платформа должна предлагать, по крайней мере,
рыночный, лимитный, стоп и стоп-лимит. Лучшая
платформа также позволит вам размещать
трейлинг-стоп-ордера или рыночные ордера на
закрытие (которые исполняются по цене, которую
ценная бумага достигает при закрытии рынка).
Если вы хотите совершить относительно мало
сделок и вас не интересует дневная или
свинг-торговля, базовый выбор типов ордеров
должен подойти. Однако, если вы хотите вникнуть
в мельчайшие детали торговли акциями, вам
следует искать более широкий выбор. Если вы
более продвинуты, вам следует искать возможность
размещать условные ордера, которые позволяют вам
устанавливать несколько сделок с определенными
триггерами, которые будут выполняться
автоматически при выполнении указанных вами
условий.
Контролируете ли вы сроки ордеров и исполнение
сделок?
Базовая платформа должна, по крайней мере,
позволять вам размещать сделки, которые
действительны в течение дня (то есть они могут
быть исполнены в любое время в течение торговых
часов) или действительны до отмены (которая
сохраняет ордер до 60 дней, пока он не будет
выполнен или вы его отмените).
Более продвинутая платформа позволит вам
размещать лимитные ордера с большей
вариативностью, например, fill-or-kill (который
автоматически отменяет ордер, если он не
полностью исполняется немедленно) или Immediate
or cancel (который автоматически отменяет ордер,
если он не был хотя бы частично исполнен сразу).
Можете ли вы торговать по продленному графику?
Сделки с акциями и ETF происходят в нерабочее
время рынка с 9:30 до 4:<> по восточному
стандартному времени, как на премаркете, так и в
нерабочее время. Каждая брокерская компания
имеет свое собственное определение конкретных
периодов времени, которые занимают эти сеансы
продленного времени.
Не все платформы позволяют торговать в течение
длительного времени, а некоторые разрешают
торговать только в нерабочее время, но не в
предрыночные часы. С вас может взиматься плата
за торговлю в течение длительного времени,
поэтому обязательно ознакомьтесь с условиями
этих сделок, чтобы убедиться, что вас не
застанут врасплох.
Опять же, для новых инвесторов эта функция может
быть не слишком важной. Однако для более
продвинутых трейдеров или тех, кто хочет быть
очень активным, пересмотр политики продления
рабочего дня брокерской компании имеет решающее
значение.
Особенности построения графиков
Теперь, когда вы немного поиграли с платформой,
взгляните на возможности построения графиков,
чтобы изучить инструменты, имеющиеся в вашем
распоряжении. Обратите внимание на то, какие
типы данных вы можете построить, насколько легко
переключаться между построением графиков
технических исследований и обзором
фундаментальных или рыночных данных, а также что
вы можете настроить и сохранить для дальнейшего
использования.
Какие технические индикаторы доступны на
графике?
В общем, чем больше, тем лучше. По крайней мере,
вы должны уметь строить базовые индикаторы,
такие как объем, RSI, простые скользящие
средние, полосы Боллинджера, MACD и стохастики.
Если какой-либо из этих основных показателей
отсутствует, пора двигаться дальше. Вы также
должны быть в состоянии построить график по
крайней мере нескольких событий компании, таких
как отчеты о прибылях и убытках, дробление акций
и выплата дивидендов.
Можете ли вы сравнить разные акции и индексы на
одном графике?
Можете ли вы рисовать на графике для создания
линий тренда, диаграмм произвольной формы,
кругов Фибоначчи и дуг или других пометок?
Есть ли на платформе торговый журнал или другие
средства сохранения вашей работы?
Независимо от того, учитесь ли вы читать графики
или являетесь профессиональным трейдером,
который делает заметки, чтобы не сбиться с пути,
возможность настраивать и хранить свои графики
является чрезвычайно полезным инструментом.
Связанные вопросы включают в себя:
В дополнение к созданию линий тренда, можете ли
вы рисовать на графике, чтобы просто выделить
важные события, чтобы вы могли вспомнить, что
просмотреть позже?
Можете ли вы сохранить свои диаграммы после
того, как вы их настроили?
Можете ли вы сделать заметки для дальнейшего
использования?
Можно ли поместить эти заметки на диаграмму,
чтобы убедиться, что вы знаете, к чему они
относятся, когда будете смотреть на них позже?
Другие варианты
Помните, что некоторые из этих опций могут быть
доступны только на платформе Pro или Advanced.
Если вы продвинутый активный трейдер, вам,
вероятно, понадобится брокер, который предлагает
все эти варианты. Если вы более пассивный
трейдер или просто не хотите платить больше за
навороты, к которым вы не готовы, придерживаться
бесплатной базовой платформы - это нормально.
Можете ли вы автоматизировать сделки с помощью
настраиваемых правил или импортированных
алгоритмов?
Можно ли настроить платформу для распознавания
определенных графических паттернов для цен,
индикаторов и осцилляторов?
Можете ли вы настроить оповещения, чтобы
уведомлять вас, когда платформа находит
соответствующий шаблон?
Разрешает ли веб-сайт или платформа торговлю на
бумаге?
Бумажная торговля — это способ для инвесторов
попрактиковаться в размещении и исполнении
сделок без фактического использования денег. Это
отличный способ для начинающих активных
инвесторов попрактиковаться, а для инвесторов с
любым уровнем опыта опробовать новые стратегии и
отточить свои навыки, не рискуя потерями.
Позволяет ли платформа проводить тестирование на
истории?
Еще один способ протестировать стратегии и
освоиться с процессом, прежде чем ставить деньги
на кон, тестирование на истории позволяет вам
смоделировать сделку на основе исторических
характеристик выбранной вами ценной бумаги. Это
способ разместить гипотетическую сделку задним
числом, а затем посмотреть, что произошло бы,
если бы вы выполнили ее в реальной жизни.
Шаг 5: Насколько хорошо биржевой брокер обучает
своих клиентов?
Несмотря на то, что полезная и удобная торговая
платформа имеет решающее значение, вам также
следует потратить время на то, чтобы
ознакомиться с образовательными предложениями
брокера и опробовать функцию поиска.
Если вы новый инвестор, вам нужно иметь
возможность искать термины, которые вы не
знаете, или находить советы о том, как
интерпретировать данные. Если есть тема, которая
вас интересует, или метрика, которую вы не
совсем понимаете, выполните пробный запуск с
помощью функции поиска и посмотрите, сможете ли
вы быстро и эффективно найти нужную информацию.
Помните, что то, что интуитивно понятно и удобно
для одного инвестора, может быть кошмарным
лабиринтом бесплодных поисковых запросов для
другого, поэтому важно найти платформу, с
которой вы можете работать.
После того, как вы потратили 20 минут или около
того на круиз по платформе, вы сможете довольно
легко ответить на следующие вопросы. Если вы не
можете, и быстрый поиск на сайте конкретных
ответов не дает необходимой информации, это,
вероятно, признак того, что брокерская платформа
не для вас.
Качество и удобство использования биржевого
брокера
Все образовательные ресурсы в мире бесполезны,
если вы не можете легко получить к ним доступ.
Хорошая платформа или веб-сайт должны
предоставлять широкий спектр образовательных
предложений на различных носителях, чтобы
клиенты могли быстро и легко находить нужную им
информацию в формате, подходящем для их стиля
обучения. Прежде чем мы углубимся в конкретные
типы образовательных ресурсов, которые вы должны
ожидать от хорошего брокера, давайте сначала
убедимся, что эти ресурсы удобны для
пользователя.
Какие типы образовательных предложений
предоставляет брокер?
Независимо от того, предлагает ли он видео,
подкасты, форумы пользователей или письменные
статьи, формат должен работать на вас.
Откуда информация?
Если брокерские синдикаты работают с других
сайтов, убедитесь, что эти сайты заслуживают
уважения. Если на сайте есть блог или другой
контент участника, убедитесь, что у авторов есть
опыт и авторитет, которым вы можете доверять.
Насколько проста и интуитивно понятна навигация
по сайту или платформе?
Убедитесь, что переход со страницы исследования
на торговый экран - это простой процесс. Вы же
не хотите чувствовать, что щелкаете по кругу.
Убедитесь, что на сайте легко найти разные темы.
Предлагает ли брокер ресурсы для начинающих?
Это могут быть глоссарии или статьи с
практическими рекомендациями, фундаментальный
анализ, диверсификация портфеля, интерпретация
технических исследований и другие темы для
начинающих.
Насколько эффективна функция поиска на
платформе?
Вы можете понять это, введя общий инвестиционный
термин или выполнив поиск по темам, по которым у
вас есть вопросы. Как быстро функция поиска
смогла получить нужную информацию? Была ли эта
информация сразу видна, или вам пришлось
пролистать несколько страниц, чтобы добраться до
нее?
Аналитические ресурсы
Существует ли достаточный анализ для каждой
ценной бумаги?
Это должно включать рейтинги аналитиков из
нескольких источников, новости в режиме
реального времени, а также применимые рыночные и
отраслевые данные.
Имеются ли достаточные фундаментальные данные?
Профили акций, например, должны включать
исторические данные для компании-эмитента, такие
как отчеты о прибылях и убытках, финансовые
отчеты (например, денежные потоки, отчеты о
прибылях и убытках и балансы), выплаты
дивидендов, дробление или обратный выкуп акций,
а также документы SEC. Также должна быть
информация о любой деятельности по инсайдерской
торговле.
Есть ли рыночные данные по США и зарубежным
рынкам? А как насчет отраслевых и отраслевых
данных? Насколько глубоко вы можете погрузиться
в общую картину условий, связанных с динамикой
рынка?
Шаг 6: Простота ввода и вывода средств
Особенно, если вы инвестируете, чтобы дополнить
свой регулярный доход, важно знать, насколько
легко переводить деньги на свой брокерский счет
и с него. Если вы хотите использовать стратегию
«установил и забыл», возможность вывода средств
может быть не такой большой проблемой. Тем не
менее, жизнь часто подбрасывает нам то, чего мы
не ожидаем, поэтому разумно пересмотреть условия
депозита, снятия и расчета средств любой
брокерской компании, которую вы рассматриваете.
Внесение средств
Как вы можете внести деньги на свой брокерский
счет?
Узнайте, можете ли вы внести средства чеком,
переводом ACH, банковским переводом или
кредитной картой (это не обязательно
рекомендуется, но все же может быть вариантом).
Убедитесь, что вы проверили, есть ли какие-либо
комиссии, связанные с этими опциями, хотя
большинство брокерских компаний не взимают плату
за депозиты.
Сколько времени требуется для погашения
депонированных средств?
Если вы заметили удивительный вход в сделку, но
у вас недостаточно наличных денег на вашем счете
для его выполнения, время урегулирования
внезапно станет очень важным. Проверьте, сколько
дней требуется для того, чтобы внесенные
средства были доступны для инвестирования.
Время расчетов может варьироваться в зависимости
от источника депозита. Обратите внимание, что вы
можете увидеть более длительное время расчетов,
если вы поддерживаете низкий баланс или не
торгуете очень часто.
Предлагает ли брокерская компания регулярные
чековые или сберегательные счета, которые могут
облегчить более быстрые переводы?
Если брокерская компания предлагает регулярные
текущие и сберегательные счета, которые
бесплатны (и застрахованы FDIC), может быть
проще оставить средства на связанном банковском
счете, чтобы их можно было быстрее перевести на
ваш брокерский счет, если и когда вам нужно
пополнить свой инвестиционный счет.
Вывод средств
Сколько времени уходит на погашение средств от
продажи ваших инвестиций?
Убедитесь, что вы проверили время расчетов для
различных типов ценных бумаг, которыми вы будете
торговать.
А как насчет распределения дивидендов или
процентов?
Как быстро эти средства доступны для
инвестирования? Для вывода?
Насколько легко вывести средства с брокерского
счета?
Узнайте, можете ли вы снять средства с помощью
перевода ACH, банковского перевода или чека, и
сколько времени потребуется, чтобы эти средства
поступили на ваш банковский счет. Кроме того,
проверьте, взимается ли комиссия за снятие
средств.
Предлагает ли брокерская компания возможность
дебетовой или банкоматной карты, привязанной к
вашему счету? Иногда это предлагается для
брокерского счета, а в других случаях вам нужно
открыть связанный текущий или сберегательный
счет, чтобы получить доступ к этой опции. Если у
вас есть возможность приобрести карту, узнайте,
какими банкоматами вы можете пользоваться и есть
ли какие-либо комиссии, связанные с
использованием карты.
Шаг 7: Обслуживание клиентов
К настоящему времени вы, вероятно, сузили свои
варианты до одной или двух брокерских компаний,
которые действительно поражают вас с точки
зрения ресурсов, функций и удобства
использования. Независимо от того, нашли ли вы
свою идеальную платформу или все еще
сомневаетесь, потратьте всего несколько минут,
чтобы просмотреть раздел справки брокерских
компаний, которые вы рассматриваете.
Если вы новый инвестор и чувствуете себя
подавленным, убедитесь, что вы можете быстро и
легко связаться с обслуживающим персоналом. Если
у вас технические проблемы, убедитесь, что со
службой технической поддержки легко связаться и
она доступна круглосуточно.
Хотя эти пункты не повлияют на ваше брокерское
решение, все же важно убедиться, что вы
понимаете, как получить помощь, когда и если она
вам нужна.
Есть ли специальный номер, по которому вы можете
позвонить, чтобы поговорить с человеком о помощи
в торговле?
Убедитесь, что вы знаете о любых дополнительных
комиссиях за сделки с помощью вызова.
Есть ли автоматический номер, по которому вы
можете позвонить по основным запросам?
А как насчет общей помощи? Каковы часы вызова
для получения представительской помощи?
Каковы часы работы телефонных линий? Можете ли
вы звонить 24/7, или телефоны работают только в
обычное рабочее время?
Для тех, кто не склонен к взаимодействию, есть
ли адрес электронной почты, который вы можете
использовать для получения оперативной помощи?
Использует ли брокерская компания безопасную
внутреннюю систему обмена сообщениями для важных
документов и запросов по счетам?
Есть ли на веб-сайте опция онлайн-чата для
немедленной помощи?
Что делать, если у вас есть основной вопрос, но
вы не хотите беспокоить представителя? Есть ли
раздел часто задаваемых вопросов с возможностью
поиска, который отвечает на широкий круг
вопросов?
А как насчет техподдержки? Существуют ли
выделенные телефонные линии, адреса электронной
почты или системы чата для доступа к технической
поддержке?
Шаг 8: Начало работы и следующие шаги
Мы знаем, что может возникнуть соблазн просто
зарегистрироваться в любой брокерской компании,
у которой самая агрессивная рекламная кампания,
но успешное инвестирование требует внимания к
деталям задолго до того, как вы разместите свою
первую сделку.
Если вы хотите сделать трейдинг долгосрочным
хобби, будущей карьерой или просто средством
пополнения своего пенсионного фонда, то важно,
чтобы вы использовали инструменты и ресурсы,
которые настроят вас на успешный и приятный
опыт.
Следуя этому подробному руководству, вы,
надеюсь, нашли платформу, которая наилучшим
образом удовлетворит ваши потребности, какими бы
они ни были. Вы можете найти помощь в сортировке
различных брокеров на нашей странице обзоров
биржевых брокеров.
После того, как вы выбрали свою лучшую
брокерскую компанию, пришло время начать. Не
просто создайте учетную запись и переходите к
следующему. Действительно погрузитесь.
Используйте доступные вам образовательные и
исследовательские ресурсы, начните излагать свою
инвестиционную стратегию и максимально
используйте все имеющиеся в вашем распоряжении
инструменты. Вы потратили драгоценное время на
определение того, какие функции наиболее важны
для вас — теперь пришло время применить их к
работе.
Европейские биржи акций (их называли bourses)
Игроки с Уолл-стрит, которые могли заработать миллиарды
История The Wall Street Journal