Эволюция онлайн-брокерских услуг открыла мир биржевой торговли больше, чем когда-либо, для публики. Такие функции, как торговля без комиссии, минимум 0 долларов США для открытия брокерского счета и торговля дробными акциями, снизили барьеры для входа для мелких индивидуальных инвесторов. Между тем, беспрецедентный рост на рынке подстегнул огромный интерес к торговле акциями. В этой статье мы расскажем, как начать торговать акциями, от открытия брокерского счета в Интернете до выбора акций для инвестирования и размещения заказов.
Акции — это ценные бумаги, представляющие собой долю собственности в компании, которую можно купить или продать. Покупая акции, физические лица покупают крошечную часть самой компании, называемую акцией. Акции используются в качестве инвестиций, так как инвесторы надеются, что их цена со временем вырастет и что позже их можно будет продать с прибылью. Владение акциями также дает право голосовать на собраниях акционеров и получать дивиденды. Дивиденды — это регулярное распределение прибыли между правомочными акционерами, но не по всем акциям выплачиваются дивиденды. Публично торгуемые компании предлагают свои акции через биржи, такие как Нью-Йоркская фондовая биржа или Nasdaq. Исторически сложилось так, что акции со временем превзошли другие инвестиции, такие как облигации.
Существуют различные способы инвестирования в фондовый
рынок, некоторые методы хорошо подходят для начинающих
инвесторов, тогда как опытные трейдеры могут использовать
платформы, обеспечивающие большую степень автономии.
Проработайте контрольный список ниже, чтобы определить
лучший вариант для вас.
Начало работы: контрольный список
Решите, как вы хотите инвестировать
Определите, во что инвестировать
Выберите свою инвестиционную стратегию
Оцените, сколько вы можете инвестировать
Как инвестировать: самостоятельный или управляемый
Вам не нужно быть «экспертом», чтобы инвестировать в фондовый рынок, если вы хотите начать инвестировать, но еще не уверены в том, как и куда инвестировать, вы можете обратиться за помощью к эксперту.
|
|
Если у вас уже есть достаточный уровень знаний в области
инвестирования, вы можете выбрать самостоятельный выбор
акций и фондов.
Изучите приведенные ниже варианты и оцените, какой из них
вам больше всего подходит.
Самоуправляемый: Этот вариант хорошо подходит для тех, кто
обладает большими знаниями в области инвестирования и
уверенно принимает самостоятельные инвестиционные решения.
Эти люди также должны убедиться, что они могут уделять
достаточно времени своим инвестициям, исследованию новых
возможностей и надзору за своим портфелем.
Робо-эдвайзеры: Эти автоматизированные инвестиционные сервисы используют алгоритмы и программное обеспечение для создания, мониторинга и автоматической ребалансировки диверсифицированного портфеля в зависимости от ваших финансовых целей. Робо-консультанты имеют низкие минимальные требования к инвестициям и дешевле, чем использование консультанта-человека. Комиссия за робота-консультанта обычно колеблется от 0,25% до 0,50% от активов под управлением (AUM) в год.
Финансовый консультант: Если вам нужна экспертная помощь, квалифицированный финансовый консультант сможет учесть ваши инвестиционные цели и бюджет и сможет дать рекомендации. В целом, этот подход является более «невмешательством», поскольку финансовый консультант также может совершать сделки от вашего имени. Однако этот вариант сопряжен с более высокими комиссиями.
Инвесторы могут участвовать в фондовом рынке несколькими
способами. Среди них они могут
инвестировать в отдельные
акции или индексные фонды.
Индивидуальные запасы: Многие инвесторы предпочитают
инвестировать, выбирая отдельные акции и создавая свой
собственный уникальный портфель. Торгуя отдельными акциями,
вы можете использовать свои знания и опыт. Возможно, вам
удастся «превзойти рынок» (получить более высокую
доходность, чем в среднем по рынку), но со временем это
статистически маловероятно.
Индексные фонды: Индексный фонд — это тип взаимного фонда или биржевого фонда (ETF), который отслеживает компоненты индекса финансового рынка, такие как индекс S&P 500 или индекс Nasdaq 100. Есть несколько основных преимуществ инвестирования в индексные фонды. Они исторически превосходили другие типы фондов, которые активно управляются ведущими инвестиционными фирмами. Большинство профессиональных управляющих капиталом не могут обеспечить доходность, эквивалентную эталонным индексам в течение многолетнего периода. Кроме того, комиссии, связанные с индексными фондами, низкие, они обеспечивают диверсификацию и эффективны с точки зрения налогообложения по сравнению с другими фондами.
Приступая к торговле акциями, вы также можете рассмотреть
временные рамки, с которыми вы хотите работать, которые
могут варьироваться от секунд или минут до месяцев или лет.
Различные стили торговли по отношению ко времени разбиваются
следующим образом:
Дневная торговля: используя этот подход, трейдеры обычно
входят и выходят из рынков несколько раз в течение дня,
пытаясь зафиксировать небольшие или большие внутридневные
движения.
Свинг-трейдинг: это включает в себя удержание позиции на
рынке от нескольких дней до нескольких недель или месяцев.
Долгосрочное инвестирование: как правило, долгосрочные
инвестиции относятся к позициям на рынке, удерживаемым не
менее года или нескольких лет.
Легендарный инвестор Уоррен Баффет ясно дал понять, что
предпочитает долгосрочное инвестирование, сказав знаменитую
цитату: «Наш любимый период владения — навсегда».
Как новичкам инвестировать в акции с небольшими деньгами? В
современном финансовом мире новым инвесторам требуется очень
мало для начала работы. Многие ведущие фондовые брокеры США
теперь имеют минимум 0 долларов для открытия счета.
Например, используя дробную торговлю акциями, всего за 100
долларов вы можете купить часть акций Tesla, поскольку одна
акция стоит намного дороже, чем 100 долларов. Это позволяет
окунуться в рынок и инвестировать даже в высокопарные акции
с небольшими деньгами.
Еще один вопрос, который часто задают люди, заключается в
том, какую часть своего заработка они должны откладывать на
инвестиции. Эксперты обычно рекомендуют выделять до 20%
вашего дохода после уплаты налогов на финансовые инвестиции,
такие как акции или облигации. Тем не менее, вы должны иметь
в виду, что лучше не вкладывать деньги, которые могут вам
понадобиться в ближайшие 5 лет.
Открытие счета у брокера — это простой процесс, который
обычно можно выполнить онлайн менее чем за полчаса. Как
правило, в рамках приложения вам будет предложено следующее:
Ваше гражданство
Национальный идентификационный номер
Адрес
Номер телефона
Информация о трудоустройстве
Годовой доход
Собственный капитал
Источник средств
Независимо от того, связаны ли вы или кто-либо из ваших
ближайших родственников с брокерско-дилерской фирмой,
регулятором финансовых услуг, биржей ценных бумаг или членом
биржи ценных бумаг
Независимо от того, являетесь ли вы или кто-либо из ваших
ближайших родственников членом совета директоров, акционером
10% или сотрудником, определяющим политику публичной
компании.
При выборе онлайн-брокера следует учитывать следующие важные
моменты:
Сборы: это могут быть комиссии за торговлю или сборы,
связанные со счетом, такие как плата за бездействие.
Торговая платформа: это программное обеспечение, с помощью
которого вы размещаете свои сделки и можете получить доступ
к графикам и другим инструментам, связанным с торговлей.
Исследовательские и учебные материалы: ресурсы, предлагаемые
брокером, чтобы помочь инвесторам улучшить свои показатели.
Обслуживание клиентов: факторы, на которые следует обратить
внимание, включают доступные средства обслуживания клиентов,
такие как чат, поддержка по телефону и электронная почта, их
отзывчивость и часы доступности.
Большинство брокеров предлагают бесплатный демо-счет,
который является отличным способом попрактиковаться в
размещении сделок в реальных рыночных условиях и
ознакомиться со своей платформой, не рискуя реальными
деньгами.
Если вы являетесь инвестором в отдельные акции, вам
необходимо ознакомиться с механикой покупки и продажи с
платформы вашего брокера. Когда дело доходит до размещения
сделок с акциями у вашего брокера, у вас, как правило, есть
ряд ключевых типов ордеров на выбор:
Рыночный ордер: Это приказ немедленно купить или продать
определенное количество акций. При использовании рыночного
ордера ваш ордер будет исполнен сразу, но нет никакой
гарантии цены, которую вы получите. Если рынок не движется
быстро, вы, как правило, получаете текущую лучшую цену
покупки для ордера на продажу или текущее лучшее предложение
(цену продажи) для ордера на покупку.
Лимитный ордер: Этот тип ордера указывает, что ордер на
покупку или продажу должен быть исполнен по установленной
цене или лучше. Представьте, например, что вы купили акции
Tesla (TSLA) по цене 400 долларов за акцию, и у вас есть
цель продать эти акции по цене 1 долларов. Если вы
разместите лимитный ордер на продажу по цене 000,1 долларов,
ваш ордер будет исполнен только в том случае, если акции
Tesla достигнут этого уровня.
Ордер стоп-лосс: Этот тип ордера обычно используется как
средство ограничения убытков на рынке. Давайте представим,
что вы купили Apple (AAPL) по цене 160 долларов за акцию и
хотите рискнуть падением акций только на 10 долларов. В этом
сценарии вы можете ввести стоп-ордер на продажу по цене 150
долларов. Если Apple упадет на 10 долларов и достигнет этой
цены, сработает стоп-лосс на продажу, который будет исполнен
по наилучшей доступной цене.
Также можно купить акции без брокера, используя прямой план акций компании (DSP). Инвесторы могут купить акции, просто сделав платеж со своего банковского счета компании. Инвесторы, использующие DSP, имеют некоторые преимущества, такие как получение новостей непосредственно от компании, а не через брокера. До недавнего времени DSP имели преимущество экономии денег на комиссиях, но торговля акциями без комиссии теперь является нормой в большинстве брокерских фирм.
Для определения того, какие акции покупать и когда,
используются две основные формы анализа рынка: техническая и
фундаментальная.
Технический анализ: Эта форма анализа обычно включает в себя
определение торговых возможностей путем наблюдения за
движением цен на графике. Например, известный графический
паттерн «Голова и плечи», который предполагает, что цена
актива может упасть при выполнении определенных условий.
Объем является еще одним фактором, используемым в
техническом анализе.
Фундаментальный анализ: В контексте акций фундаментальный
анализ изучает важные данные, такие как выручка, прибыль и
норма прибыли компании, чтобы определить ее ценность в
качестве инвестиции.
Первый вопрос, который зададут многие инвесторы: «Как вы
зарабатываете деньги на акциях?». План с наибольшей
вероятностью успеха - это покупка и удержание
диверсифицированного портфеля акций или индексных фондов.
Многие инвесторы используют скринеры акций для выявления
новых инвестиционных возможностей. Фильтры скринера акций
можно использовать для выявления акций, соответствующих
выбранным критериям.
Скринер акций Investing Pro+ включает в себя готовые
инвестиционные стратегии, помогающие инвесторам определить
соответствующие акции для инвестирования.
Регулируемые брокеры обязаны следовать строгим правилам и подвергаются регулярным аудитам и проверкам, чтобы убедиться, что они работают в соответствии с правилами. Это обеспечивает дополнительный уровень защиты трейдеров и их инвестиций.
Достижения в области технологий позволили мелким инвесторам получить более широкий, чем когда-либо прежде, доступ к миру торговли акциями. Но, несмотря на то, что доступ к рынку стал проще, уровень сложности успешного инвестирования и торговли на рынке остается высоким. К счастью, в Интернете существует множество ресурсов и сообществ, которые помогут мелким инвесторам на их пути.
Что такое дивиденды на фондовом рынке и как они работают?
Что такое индекс? Примеры, как это используется и как инвестировать
Что такое ликвидность и почему это важно?
Руководство по управлению инвестиционными рисками и диверсификации
Игроки с Уолл-стрит, которые могли заработать миллиарды